Wat is Financial Life Planning?
Financial Planning, of Financiële Planning, kunnen we het beste samenvatten als het continue proces dat leidt tot het voorbereiden, het opstellen en het uitvoeren van een optimaal gestructureerd, integraal financieel plan.
Daartoe dient het formuleren van doelstellingen met betrekking tot in het heden en in de toekomst door de cliënt als wenselijk ervaren inkomenssituaties, vermogenssituaties en nalatenschapsplanning.
Bij Financial Planning worden de inkomens- en vermogensstromen in beeld gebracht en geoptimaliseerd. Veel van dergelijke plannen worden echter niet uitgevoerd, omdat er geen ‘emotie’ in zit. Datgene wat U echt belangrijk vindt, zit er niet in. Er is in dat geval geen koppeling tussen de financiële mogelijkheden en de levenswensen.
U kiest voor Financial Life Planning als u juist wel een koppeling wenst of wilt bezien of uw ‘dromen’ realiseerbaar zijn met de gegeven financiële omstandigheden. Als u dus uw ‘hart’ volgt.
Financial Life Planning is de juiste mix van Financial Planning en Life Planning
Financial Life Planning gaat dan ook altijd uit van een advies; een oprechte begeleiding van de klant naar datgene wat hem of haar bezighoudt. Financial Planning, daar in tegen, is doorgaans de basis voor een productverkoop gericht advies.
Bij Life Planning draait het om U en niet om uw geld. Geld is slechts een middel om datgene te realiseren wat U bezighoudt! Dat maakt het "Life Planning" - element in "Financial Life Planning" zo uniek.
Bij Life Planning gaat het in eerste instantie om het ontdekken en formuleren van de levensdoelen, en pas later komen de financiën in beeld en wordt het geld dienstbaar gemaakt aan die levensdoelen. Life Planning is "The human dimension of money".
